近日，雁塔辖区光大银行网点依托警银联动机制，向公安雁塔分局刑侦大队举报，有可疑人员资金异常并要求取现。接到报警后，民警立即前往该网点进行核实，随即控制可疑取现人员。

经查，犯罪嫌疑人强某背后存在一个长期盘踞于西安的“跑分”洗钱团伙。公安雁塔分局刑侦大队通过研判排查，明确了该团伙所有成员，24小时内将该“跑分”团伙3人全部抓获，现场查扣涉案资金4万元。

今年以来，公安雁塔分局在雁塔区反诈联席办的指导下，开展警企共治，与辖区金融机构企业落实打防管控各项措施和监管主体责任，坚持齐抓共管，开展源头治理，全面遏制雁塔区电信诈骗犯罪高发态势。

公安雁塔分局副局长张建峰表示：“我们打开思路，与银行等企业开展警企合作，针对‘两卡’工作坚持源头治理，强化预警前移，全面提升对涉诈犯罪的快速反应能力，全面提升辖区反诈工作能力。”

早在年初，公安雁塔分局就邀请辖区中国银行、农业银行、邮政银行、招商银行、建设银行等22家银行的部门负责人，开展以“警银联动合力反诈”为主题的“进建商”活动，围绕如何从源头进行“打防一体化反诈工作”展开会谈。公安雁塔分局反诈中心根据打击治理电信网络新型违法犯罪和涉案“两卡”犯罪等方面的工作情况，邀请辖区各银行及金融企业，就“断卡”工作中存在的问题和短板进行了逐一梳理、解决，形成了警银联动机制。

自警银联动机制实施以来，银行网点柜员从开始的被动式拦截疑似洗钱犯罪人员发展到与公安雁塔分局民警联手排除可疑人员。光大银行工作人员张悦说：“以前在遇到疑似洗钱团伙时，拦截劝阻工作困难重重。自从开启了警银联动机制，我们在遇到疑似套现人员时，会第一时间跟公安雁塔分局反诈中心取得联系。民警会迅速赶到现场对可疑人员身份进行核实，大大降低了我们的工作难度，更好地防止柜台套现情况发生。”

“我们银行有可疑人员通过POS机大额转账，并要求取现……”3月26日，公安雁塔分局刑侦大队接到辖区交通银行报警，称有可疑人员取现。

银行工作人员李倩说：“公安雁塔分局反诈中心专门给我们进行了金融行业警银联动反诈培训，依靠培训内容，我察觉此人疑似电信诈骗中的‘跑分’洗钱人员。”

随即，刑侦大队民警李泽坤会同辖区派出所民警一同到达现场，确认此人为犯罪嫌疑人，且依托警银联动机制，成功拦截受害人受骗资金70万元，及时为群众挽回损失。

自警银联动机制实施以来，公安雁塔分局反诈中心针对全区各个银行已经开展了54次反诈业务培训，针对警银联动机制中涉及的电诈线索快速处置、柜台取现资金快打、涉案“两卡”风控问题、线上报警预警止付等工作进行了全方位培训。

据刑侦大队大队长周蒲辉介绍，该机制主要针对银行卡涉案前小额试卡、大额取现、快进快出等可疑操作，建立有效封堵查控机制，强化警银协同配合，斩断涉诈资金洗白犯罪链条。同时，公安雁塔分局反诈中心与各银行网点还建立了“警银联络微信群”，将网点与民警责任绑定，落实“谁开卡、谁负责；谁审核、谁负责”的工作要求，在开户前，将开户用途问询到位、法律责任宣讲到位、个人信息登记到位，确保开户信息真实合规。

“我们要求银行建立健全岗前培训制度，对新上岗员工进行反诈培训。同时民警也会到银行里去，围绕电诈特点和防范要领进行详细讲解，切实提高银行员工对异常交易和可疑行为的警惕性和识别率，并及时报告配合警方调查。”刑侦大队民警杨一凡说。

警银联动机制通过信息共享，警方和银行建立起高效、安全的信息交流渠道，确保犯罪线索及时传达，共同迅速反应和采取行动。目前，公安雁塔分局反诈中心已与辖区347家银行网点建立了紧密的合作关系，实现了信息的“零时差”共享。

编辑：沈晓芳